Descubre cómo operan las estafas informáticas, en especial el SIM swapping, y qué tecnologías están ayudando a combatirlas. Aprende a protegerte y conoce el papel de los peritos informáticos en la lucha contra el fraude digital.Las estafas informáticas han crecido exponencialmente en los últimos años debido a la digitalización de servicios y la mayor dependencia de dispositivos conectados.
En España y Europa, los métodos de fraude cibernético, como el SIM swapping, el phishing y el spoofing, se han convertido en prácticas frecuentes que afectan tanto a particulares como a empresas. Un reciente caso desarticulado en España y Suiza ilustra la complejidad de estas operaciones y la necesidad de adoptar medidas preventivas eficaces.
El caso: una red internacional y el método SIM swapping: En diciembre de 2021, la Policía Nacional y la Guardia Civil iniciaron una investigación que concluyó con la desarticulación de una organización criminal internacional. Esta red estafó 429.000 euros utilizando el método SIM swapping, afectando a más de 100 víctimas. La mayoría de los detenidos pertenecían a la banda juvenil Trinitarios, operando en Barcelona y Tarragona, con ramificaciones en Suiza.
El fraude consistía en la obtención no autorizada de tarjetas SIM duplicadas de las víctimas, permitiendo a los delincuentes interceptar mensajes bancarios y ejecutar transferencias fraudulentas. Además, utilizaron técnicas como phishing y spoofing para obtener datos personales y bancarios, lo que facilitó la creación de cuentas con identidades suplantadas.
Las investigaciones demostraron que la red desviaba fondos a cuentas en Suiza y realizaba compras de criptomonedas para blanquear el dinero. Se intervinieron 47 teléfonos móviles, múltiples tarjetas SIM, dispositivos de almacenamiento, 200 tarjetas RFID y documentación bancaria, lo que refleja el alto grado de sofisticación tecnológica de esta operación.
¿Qué es el SIM swapping y por qué es peligroso?
Es una técnica de fraude que permite a los delincuentes duplicar la tarjeta SIM de la víctima y tomar control de su línea telefónica. Este método es especialmente peligroso porque muchas instituciones financieras utilizan el doble factor de autenticación (2FA) a través de SMS para validar transacciones bancarias.
Una vez que el estafador obtiene el control de la línea telefónica, puede:
- Interceptar los códigos de verificación enviados por el banco.
- Acceder a las cuentas bancarias en línea y realizar transferencias fraudulentas.
- Suplantar la identidad de la víctima para abrir nuevas cuentas o contratar servicios.
Según la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD), el SIM swapping se ha incrementado un 30% en los últimos dos años debido al aumento del fraude digital.
Otras técnicas comunes en las estafas informáticas
Además del SIM swapping, existen otras técnicas de fraude que los ciberdelincuentes utilizan para obtener información y dinero:
- Phishing: envío de correos electrónicos fraudulentos que simulan ser de entidades legítimas para robar datos personales.
- Vishing: estafas telefónicas donde los delincuentes engañan a las víctimas para que revelen información confidencial.
- Spoofing: suplantación de la identidad de empresas o instituciones mediante la manipulación de correos electrónicos o números telefónicos.
En el caso desarticulado, estas técnicas se combinaron para crear un esquema de fraude altamente sofisticado, evidenciando que los cibercriminales operan con métodos multifacéticos.
Cómo protegerse de las estafas informáticas
Ante la proliferación de estos fraudes, es esencial adoptar medidas preventivas que reduzcan el riesgo de ser víctima:
- Activar métodos de autenticación robustos: Es recomendable utilizar aplicaciones de autenticación, como Google Authenticator o Authy, en lugar del doble factor por SMS, ya que son más seguras y no dependen de la línea telefónica.
- Verificar solicitudes sospechosas: Nunca proporciones información personal o bancaria a través de correos electrónicos o llamadas no verificadas. Las entidades legítimas nunca solicitan estos datos de manera directa.
- Monitorizar tus cuentas bancarias: Revisa con frecuencia los movimientos de tus cuentas y configura alertas para detectar transacciones no autorizadas en tiempo real.
- Contactar a tu operador telefónico: Solicita medidas adicionales bloquear portabilidades no autorizadas. Algunos operadores permiten añadir contraseñas adicionales para realizar cambios en la cuenta dé seguridad en tu línea, como
- Denunciar cualquier irregularidad: Si detectas actividades sospechosas en tu línea o cuentas bancarias, contacta inmediatamente con tu banco y operador telefónico. Además, denuncia los hechos ante la Policía Nacional o la Guardia Civil.
Tecnologías para combatir las estafas informáticas
Las instituciones financieras y organismos de ciberseguridad están implementando soluciones avanzadas para prevenir estos delitos. Entre las tecnologías más destacadas se encuentran:
- Inteligencia artificial (IA) y machine learning: estas herramientas analizan patrones de comportamiento en tiempo real y detectan actividades sospechosas de manera automática.
- Biometría avanzada: la autenticación mediante reconocimiento facial, huellas dactilares o voz permite un control más seguro que los métodos tradicionales.
- Blockchain: la tecnología de cadena de bloques garantiza la trazabilidad y seguridad en transacciones, dificultando la manipulación y el fraude.
- Monitoreo en tiempo real: plataformas como IBM Trusteer o ThreatMetrix permiten detectar y bloquear intentos de fraude antes de que se materialicen.
El papel de los peritos informáticos en las investigaciones
Según la Asociación Nacional de Tasadores y Peritos Judiciales Informáticos (ANTPJI), los peritos informáticos desempeñan un papel clave en la investigación de estafas informáticas. Estos profesionales utilizan herramientas forenses para:
- Identificar cómo se llevó a cabo el fraude y quiénes participaron.
- Analizar la trazabilidad de las transacciones financieras y los dispositivos involucrados.
- Extraer evidencias digitales respetando la cadena de custodia para su validez en procesos judiciales.
Como destaca un miembro de la ANTPJI, “la intervención temprana de peritos informáticos permite recuperar información crítica y facilitar la resolución de casos complejos como el SIM swapping”.
El aumento de estafas informáticas como el SIM swapping evidencia la necesidad de implementar medidas de protección y utilizar tecnologías avanzadas para prevenir estos delitos. La colaboración entre instituciones, cuerpos de seguridad y especialistas en ciberseguridad resulta clave para detectar, investigar y detener estas actividades ilícitas.
La adopción de herramientas como la autenticación biométrica, la inteligencia artificial y la blockchain marcará un antes y un después en la lucha contra el fraude digital. Por otro lado, contar con el respaldo de peritos informáticos permite garantizar la recopilación de pruebas y la resolución de estos delitos en el ámbito judicial.
